Выдерки из статьи в Ведомостях о крахе финансовой пирамиды Bernard L. Madoff.
Это, конечно не МЛМ, а совсем другой бизнес, но то, что указывают НПА в качестве плюсов Амвей, в этой компании также было, причем в гораздо больших масштабах
- срок деятельности - с 1960 года
- привлечение инвесторов через круг знакомых, друзей, влиятельных рекомендателей и т.д. Традифицонной рекламы, видимо, не было...
- стабильность доходов, независимо от ситуации на рынке.
- ему доверяли крупнейшие банки Европы, звезды Голливуда, крупные бизнесмены...
- он вел масштабную благотворительную деятельность (гораздо больше, чем Амвей)
- высокая репутация, заработанная почти 50 годами успешной работы.
И вот - банкротство, все это оказалось пирамидой.
Ассоциации напрашиваются сами собой.
Выдержки из статьи
"Ему доверяли деньги и богатые инвесторы, такие как одежный магнат Карл Шапиро, и благотворительные организации, включая фонд Стивена Спилберга, и крупные банки (HSBC, BNP Paribas, Nomura Holdings). Мэдофф всегда подчеркивал, что у него семейный бизнес. Младший брат 70-летнего финансиста, двое его сыновей, племянница и племянник работают в Bernard L. Madoff Investment Securities. Ему принадлежит 75% акций фирмы.
«Порой весьма умные люди выключают радар»
У нью-йоркской компании была репутация фирмы, клиенты которой могут рассчитывать на внимательное, почти родственное отношение со стороны управляющих. Семья Мэдофф также активно занималась благотворительностью. Все это заставляло клиентов чувствовать себя не просто инвесторами, а членами закрытого элитного клуба.
Известность и широкие связи членов семьи позволяли привлекать в компанию клиентов. «Доверие к человеку, который является членом вашего клуба, — нечто совершенно противоположное проверке финансовой состоятельности, — говорит Джеймс Минтц, нью-йоркская фирма которого специализируется на проверке управляющих хедж-фондами и топ-менеджеров по заказу инвесторов и советов директоров компаний. — Зачастую весьма умные люди выключают радар, общаясь с членами своего загородного клуба или клуба выпускников своего университета».
На личных связях и на честном слове
Мэдофф основал свою компанию в 1960 г. на $5000, которые, по его словам, он заработал, устанавливая дождевальные машины и работая спасателем. Сейчас Bernard L. Madoff является маркет-мейкером по 350 акциям на бирже NASDAQ OMX. В свое время Мэдофф активно участвовал в работе Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASD), его фирма была одной их пяти компаний, наиболее активно участвовавших в создании торговой системы NASDAQ Stock Market. В начале 1990-х гг. Мэдофф был председателем совета директоров NASDAQ и до сих пор остается членом комитета по назначениям.
Мэдофф, в частности, вербовал инвесторов через агентов, имевших доступ в элитные клубы. Богатые люди, управляющие инвестиционными и благотворительными фондами, передавали информацию о нем и его успешном хедж-фонде из уст в уста. Многих привлекала стабильность доходов его фонда. «Он платил 8-12% каждый год независимо ни от чего», — говорит Кен Филлипс, управляющий инвестиционной компанией в г. Боулдер, штат Колорадо.
В Испании состоятельные семьи привлекались в фонд Мэдоффа с помощью доверенных людей среди финансовой аристократии, в том числе родственников главы крупнейшего банка страны Santander Эмилио Ботина, считающегося финансовым патриархом Испании. Через компанию M&B Capital Advisers, которой управляли сын и зять Ботина, в фонды Мэдоффа было вложено более 150 млн евро испанских и португальских инвесторов. Гильермо Моренес, зять Ботина, познакомившийся с Мэдоффом в 1990-х гг., утверждает, что ничего не знал о мошенничестве. По данным M&B, ее клиенты могут потерять более 37 млн евро.
Santander, второй по рыночной капитализации банк Европы, стал одной из крупнейших жертв рухнувшей пирамиды. Около 2,33 млрд евро средств его клиентов вложено в фонд Мэдоффа. Потери британского банка HSBC могут превысить $1 млрд, Royal Bank of Scotland — $600 млн, BNP Paribas — $480 млн.
Из-за краха фонда Мэдоффа пострадают многие благотворительные организации: под угрозой оказались программы по пересадке костного мозга, снижению уровня смертности, защите прав человека, которые финансировала семья Мэдофф. Нью-йоркский JEHT Foundation, специализирующийся на профилактике преступности, в том числе среди несовершеннолетних, прекратил выдавать гранты и планирует через несколько месяцев закрыться. По словам президента фонда Роберта Крэйна, жертвователи фонда инвестировали практически все деньги в фонд Мэдоффа. Бюджет JEHT Foundation составлял $25-30 млн в год. Среди пострадавших — фонд писателя и лауреата Нобелевской премии Эли Визель. По информации израильской экономической газеты The Marker, бизнесмен из Бостона Карл Шапиро делал крупные пожертвования израильским и еврейским проектам: только в 2007 г. они составили $327 млн.
95-летний Шапиро, видимо, поставит рекорд личных потерь из-за краха пирамиды. Он может лишиться $545 млн. Пресс-секретарь семьи Шапиро Кэри О'Доннелл подтвердила, что $145 млн из этой суммы принадлежали благотворительному фонду Carl & Ruth Shapiro Family Foundation. Близкие знакомые Шапиро утверждают, что из оставшихся $400 млн более половины средств могли быть инвестированы из личных средств предпринимателя, остальное — членами его семьи.
Шапиро, известный еврейский филантроп, был одним из первых и крупнейших инвесторов фонда Мэдоффа. Несколько членов клуба «Палм бич», куда он входил, и его знакомых из Бостона признались, что на их решение доверить деньги Мэдоффу повлиял пример Шапиро. Сам он официально заявил, что никогда никого не представлял Мэдоффу как потенциального инвестора. Шапиро более полувека является другом Мэдоффа. «Все решения об инвестировании средств в фонд Мэдоффа, которые делал я и наши семейные фонды, были основаны на его несомненной деловой хватке, честности и открытости его инвестиционных принципов», — заявил Шапиро."
